我會以金管會的「亞洲資產管理中心高雄專區」為主，查核啟動後的政策進度、銀行進駐、業務開放及後續發展，並區分已落實的措施與尚在規劃的方向。

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20261103｜亞洲資產管理中心高雄專區｜後續發展與銀行業商機分析

截至 2026 年 11 月 3 日，高雄資產管理專區的發展方向已相當明確：從區域試辦走向制度化，成熟業務逐步擴展至全臺，並朝跨境資產管理與家族財富傳承發展。

對銀行業而言，最值得注意的是三個變化：

1. 試辦延長至 2027 年 6 月 30 日：讓金融機構有更多時間累積業務經驗、完善內控與風險管理。
2. 成熟業務逐步全臺化：家族辦公室、私人銀行及部分財富管理創新服務，未來可能不再局限於高雄專區。
3. 資產管理專法研議中：政府希望建立更穩定的制度基礎，吸引境外資金、國際資產管理機構及專業人才。

這些方向已由行政院、金管會及相關公開資料支持，但專法通過及個別業務全臺開放的實際進度，仍須逐項核對。[2026年7月24日行政院長卓榮泰出席亞洲資產管理中心高雄專區成立週年記者會 (行政院全球資訊網-本院影音新聞 ); 金管會延長金融機構辦理「高雄資產管理專區」試辦業務項目期限至116年6月30日止 - 政府消息新聞; 高雄金融科技創新園區]

一、高雄專區已發展到什麼程度？

獲准試辦金融機構

58 家

2026 年 7 月底

開放試辦業務

38 項

涵蓋銀行、證券、投信、保險

高資產客戶資產管理規模

7,281 億元

2026 年 7 月底

家族辦公室受託管理資產

約 915 億元

累計服務 189 家

資料來源：高雄市政府經濟發展局，資料基準日為 2026 年 7 月底。這些數字涵蓋不同統計範圍，不應直接相加。[高雄市政府經濟發展局-亞洲資產管理中心-高雄專區; 高雄市政府經濟發展局-亞洲資產管理中心-高雄專區]

這顯示高雄專區已經有實際金融機構參與及資產管理業務量，而非僅停留在招商與政策宣示。不過，受託管理資產的增加，仍須進一步區分新流入臺灣的資金、既有客戶資產轉入，以及原有資產重新分類，才能判斷其對臺灣金融市場的淨增效益。

二、最重要的新進展：2026 年 10 月正式開放家族辦公室業務走出高雄

這是近期最具有實質意義的政策變化。

2026 年 10 月 8 日，金管會正式發布《銀行辦理家族辦公室顧問業務規範》，讓符合條件的銀行可以申請在高雄專區以外提供服務。這已經有正式法規依據，並非單純政策構想。[金融監督管理委員會主管法規共用系統-法規內容-銀行辦理家族辦公室顧問業務規範; 金融監督管理委員會主管法規共用系統-最新訊息]

申請條件包括：

• 已獲金管會核准並辦理高資產客戶業務。
• 在地方資產管理專區試辦家族辦公室相關業務達一年以上。
• 提出營業計畫、專業人力配置、內控及第三方合作管理機制，經金管會核准後辦理。

家族辦公室顧問業務的最新成長 2026 年

服務家族數

189 → 277 家

資產規模增幅

+33.1%

截至 2026 年 9 月底的數字由 11 月 1 日中央社報導；反映累計規模增加，尚不能直接視為境外新資金流入。[高雄市政府經濟發展局-亞洲資產管理中心-高雄專區; 家辦顧問業務開放落地全台　國銀搶灘AI新富與傳產傳承商機 | 產經]

截至 11 月 1 日的公開報導，已有至少七家銀行表達擴大申請意向，其中：

銀行	最新公開動向
國泰世華銀行	已服務超過 50 個家族，預計 2027 年初提出申請
中國信託銀行	正準備申請，規劃北、中、南旗艦服務據點
兆豐銀行	預計 2026 年底前申請增設北區及中區據點
第一銀行	已服務超過 50 個家族，正建置內部流程
台北富邦銀行	規劃擴大辦理，優先考量高資產客戶集中地區
玉山銀行	積極評估服務延伸全臺

來源：中央社，2026 年 11 月 1 日。以上為銀行公開表達的規劃，不代表新增據點已獲核准或開始營業。[家辦顧問業務開放落地全台　國銀搶灘AI新富與傳產傳承商機 | 產經]

三、接下來的四條發展路線

1. 家族辦公室走向全臺

狀態：已發布正式規範

銀行將更深入參與家族企業接班、股權傳承、家族治理、信託及跨境財富管理。未來競爭的核心可能由單一金融商品銷售，轉向多專業整合顧問服務。

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2. 壽險創新商品進一步開放

狀態：2026 年 10 月已有相關規範修正

金管會於 10 月 8 日修正特定壽險商品的死亡給付最低比率規範。後續需持續核對適用商品、銷售資格及風險揭露要求，不能推論所有試辦保單均已全面開放。[金融監督管理委員會主管法規共用系統-最新訊息]

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3. 擴大跨境資產管理與商品服務

狀態：政策推動及部分業務試辦中

方向包括境外資產管理平臺（OAMU）、跨境金融服務、私募股權基金及境外基金服務。部分項目仍涉及資格、投資人數限制及其他配套，應依各項正式公告判斷實際開放程度。[高雄金融科技創新園區; 彭金隆：高雄專區試辦再延1年　家辦顧問業務擬落地全台 | 產經]

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4. 資產管理專法及制度化

狀態：研議中

政府希望以更完整的法制，支援臺灣資產管理產業長期發展。行政院已公開宣示方向，但本輪查核尚未取得足以確認專法完成立法的證據。[2026年7月24日行政院長卓榮泰出席亞洲資產管理中心高雄專區成立週年記者會 (行政院全球資訊網-本院影音新聞 )]

四、對國泰世華及一般分行的實際影響

從銀行經營角度判斷，我認為影響最大的領域將是企業主客戶經營，以及分行和私人銀行、信託、企業金融部門的合作方式。

業務領域	可能變化	分行應建立的能力
高資產客戶經營	家族整體資產配置與傳承需求增加	辨識家族財務需求及適當轉介
企業金融	企業主個人財富與企業接班需求交織	企金、個金、信託跨部門合作
財富管理	投資商品與顧問服務並重	客戶風險評估及長期關係管理
人才管理	家辦服務需要跨專業人才	信託、法律、稅務、跨境金融知識
營運管理	第三方專業機構合作增加	保密、利益衝突管理及個資保護

其中，金管會已在 10 月 8 日規範中明定資訊保密、利益衝突、第三方合作及客戶權益保障等要求。[金融監督管理委員會主管法規共用系統-法規內容-銀行辦理家族辦公室顧問業務規範]

以國泰世華為例，公開資料顯示該行已服務超過 50 個家族，並規劃在 2027 年初提出擴大申請。這意味著一般分行與高資產顧問團隊之間的合作，未來可能具有更高的重要性。[家辦顧問業務開放落地全台　國銀搶灘AI新富與傳產傳承商機 | 產經]

五、值得持續追蹤的三項判斷

我會把接下來的觀察重點放在：

1. 制度擴散速度：家族辦公室已正式開放申請，但究竟多少銀行實際獲准、在哪些縣市設點，是衡量政策落地的重要指標。
2. 真正新增的金融活動：資產管理規模快速成長，是否伴隨境外資金流入、付費顧問收入增加及新客戶成長，將決定政策的實質效果。
3. 高雄的長期角色：當成熟服務逐步擴大到全臺，高雄能否持續吸引跨境金融、國際機構、人才與創新業務，將影響其是否形成具規模的金融產業聚落。

目前較明確的結論是：高雄專區已經證明可作為金融業務創新的試辦場域；接下來真正的考驗，是能否建立可持續、具國際競爭力的資產管理服務體系。

本輪主要查閱 2026 年 6 月至 11 月 1 日的金管會法規、行政院與高雄市政府公告，以及中央社等報導。家族辦公室全臺開放已有直接法規證據；各銀行後續申請與核准狀態、資產管理專法進度及境外新增資金效果，仍有待進一步確認。

主要原始來源：

• 金管會《銀行辦理家族辦公室顧問業務規範》（2026/10/08）
• 高雄市政府｜亞洲資產管理中心高雄專區成果
• 行政院｜高雄專區成立週年與後續政策方向
• 中央社｜2026/11/01 家族辦公室擴展全臺及銀行布局報導