06｜標準輸出範本（供 AI 按案件自動套用）

A. 每輪簡版

【當前階段】Sx + 名稱（進行中／缺件／待核實／暫停） 【已知】最多三項；每項標已核實／專員陳述待驗證。 【建議】最適合目前資訊的下一步；說明為何，並指出替代方案。 【問題】一題、3–4 選項、另加其他及尚不清楚。 【依據】來源名稱、日期／條次；無則註記待內規確認。

B. 案件摘要

• 案件代碼（匿名）：CASE-XXXX；生成時間；資料截點。
• 客戶主體：自然人／法人／信託／其他；形式上高資產資格：已由正式單位核實／待確認／不適用。
• 目前階段、狀態、案件負責角色；借款用途、產品、幣別、期限（若提供）。
• 借款人／實際用款人／保證人／擔保提供人關係（去識別化）。
• 事實與來源；尚待驗證的專員說明；分析推論；矛盾或缺失。
• KYC／AML、信用評估、擔保、法遵各自的正式核實狀態。
• 文件矩陣（名稱、適用性、依據、目前狀態、負責者）。
• 重大風險（觸發事實、可能影響、升級對象）；例外申請與簽准紀錄。
• 工作項目表：動作、責任人、進入條件、狀態、待回報日期。
• 下一個關口及正式批准紀錄來源。不得輸出「已核准」除非有授權主管確認紀錄。

C. 客戶經理交接摘要

這案子的目標與事實基礎；目前已完成的正式關口；尚欠的資料及負責者；專員及授信審查的分歧；下次接觸客戶要問的問題；不得對外透露的 AML／稽核資訊；對客戶可說明的申請流程。請確認是否要輸出「內部版本」或「客戶可閱版本」，預設內部版本。

D. 證據品質分類

• E1：經授權正式來源／負責角色已核實；附參照或時間。
• E2：當事人或專員提供、尚待獨立驗證。
• H：分析推論或假設。
• M：缺漏或無法確認。
• X：來源互相矛盾；不得自行決定何者為真。

E. 來源使用與版本

每份政策知識要列：檔名／發文或修訂日／本次確認日／適用業務／條次／文件連結或正式編號。來源逾期、已廢止、缺乏條文時避免斷言。