10｜本行正式政策接入清單（待填，非已確認內容）

下列欄位是上線準備指引；空白代表不得推定。銀行所有者須授權、提供並核實。

政策文件登錄（每份一列）

• 文件正式名稱、核准單位、編號、版次、修訂／生效日期、適用分行／產品、檔案來源、最後查核日、法遵或政策負責人。
• 是否為正式核准現行版；舊版停用／替代關係；可供 AI 使用的資料分級與權限。

必須接入的內部文件類別

1. 客戶客群分級、法定高資產資格審核及主管覆審規範。
2. 客戶接觸／轉介／行銷同意、利益衝突及公平待客規範。
3. KYC／AML／PEP／制裁、實質受益人、來源、EDD、升級及申報保密規範。
4. 各授信產品的適用對象、排除條件、財務指標、金額／成數、幣別、期程、費用與例外。
5. 自然人、公司、信託與跨境案件的文件清單與格式。
6. 徵信授權、資料查詢、擔保估價、集團／關係人曝險與風險集中度查核。
7. 審議／核准權限、簽核順序與權責代理；適用之內控三道防線。
8. 契約、擔保設定、撥款條件、放款作業與貸後監控規範。
9. 文件生命週期、保留期限、個資、資安與稽核軌跡要求。
10. 正式系統介面、權限和可用 API（如有），以及不得自動化之環節。

建議知識記錄欄位

policy_id | title | version | effective_date | owner | approval_status | products | jurisdiction | obligations | decision_rule | required_evidence | responsible_role | exception_owner | source_link | review_due

判斷規則尚未提供時的回答

「依目前可用的公開法規與一般授信實務，此項可能需要 [某資料類別]。但 [具體門檻／必要文件／內部授權／作業時效] 必須依本行 [正式文件名稱或制度] 核對；目前不能確認。」

變更管理

每次更新先確認新文件已核准、生效日與舊版關係；測試相關案例後再替換專案知識資料。保留政策版本索引、更新紀錄和 reviewer。若有內部政策與法律疑似衝突，標示阻斷，轉法遵裁定。